Yatırım analisti: nedir ve nasıl olunur

Yatırım analisti ne iş yapar?

Bu meslekteki görevler, hisse senetleri, tahviller, para birimleri ve emtialar gibi farklı varlık sınıflarına ilişkin veri toplamayı, bu verileri analiz etmek için finansal modelleri kullanmayı ve son olarak sonuçlar çıkarmayı içerir. Yatırım analistlerinin finansın tek bir alanında uzmanlaşması yaygın bir uygulamadır. Örneğin, bazıları menkul kıymetlere odaklanırken, diğerleri finansal piyasalarda uzmanlaşabilir.

Bundan sonra, uzmanın verileri analiz edilir ve portföy veya yatırım yöneticilerine sunulur. Bu süreç genellikle iş birliğine dayalıdır ve bakış açılarını ve içgörülerini katkıda bulunan farklı alanlardan uzmanları içerir. Birçok finansal öneri ve yatırım kararı nihayetinde bu ekip tabanlı yaklaşımla şekillendirilir. Mesleğin temel yönleri arasında veri bilgilerinin başkalarına sunulması ve bilgi ve becerilerin meslektaşlar arasında paylaşılması yer alır.

Bir yatırım analistinin görevi, diğer hususların yanı sıra mali tablolar, fiyat hareketleri, döviz değişiklikleri ve getiriler gibi verileri sürekli olarak toplamak ve analiz etmektir. Makro gelişmeler de bir ülkenin siyasi gelgitlerini izlemek, iklim değişikliğini ve doğal afetlerin etkilerini izlemek ve yeni hizmet ve endüstriyel sektörleri takip etmek gibi veri toplama sürecinin bir parçasıdır.

Soruşturma altındaki şirketin yönetimi veya diğer benzer önemli aktörlerle toplantı yapmak genellikle yatırım analistinin doğrudan katılımını içerir. Ayrıca yatırımcılar, yatırım yöneticileri ve borsacılar da toplantılar yapabilirler.

Nitelikler ve beceriler

İşverenler, lisansüstü düzeyde işe alım kararı verirken adayın belirli deneyimlerinden çok yetkinliklerine öncelik verirler.

Kanıt olarak, yatırım analisti şunları sağlamalıdır:

• Akademik kimlik bilgileri

Genellikle finans, ekonomi, muhasebe veya ilgili bir alanda lisans derecesi gereklidir. Chartered Financial Analyst (CFA) unvanı gibi ileri düzey sertifikalar oldukça değerlidir.

Chartered Financial Analyst yeterlilik belgesi, yatırım analisti için başarının zirvesidir.

Lisans derecesiyle bu alana girebilirsiniz. Muhasebe, finans ve ekonomi, niceliksel temelli iş disiplinlerinin örnekleridir. İstatistik, matematik, fizik ve mühendislik analitik ve nicel becerileri öğreten alanlara örnektir.

Kıdemli analist olmak için mutlaka yüksek lisans derecesine ihtiyacınız yoktur, ancak birçok şirket daha yüksek dereceli kişileri işe almayı tercih eder. Okulda daha fazla zaman geçirmenin bir kişiyi ilgili becerilerle donatacağına inanırlar. Bu nedenle, gereklilik olmasa bile yüksek lisans yapmanız gerekir. Ayrıca, nicel yöntemlerde MBA yaparsanız, giriş seviyesi bir çalışan kabul edilmezsiniz.

• Lisans alma (isteğe bağlı)

Bazı bölgelerde, analistlerin FINRA gibi düzenleyici kuruluşlardan lisans alması gerekebilir ve bu da genellikle bir işverenin sponsorluğunu gerektirir.

Ayrıca, yatırım analisti olarak iş bulmak için belirli bilgi ve becerilere sahip olmanız gerekir.

• Finansal okuryazarlık. Finansal tabloları anlamak ve yorumlamak çok önemlidir çünkü bunlar işletme ve sektör hakkında hayati bilgiler sağlar.
• Analitik beceriler. Güçlü analitik beceriler, fırsatları tespit etmeye, yatırımları izlemeye ve sorunları çözmeye yardımcı olur.
• Risk yönetimi becerileri. Yatırım her zaman belirli risklerle birlikte gelir. İyi bir yatırım analistinin, özellikle değişen ekonomik koşullara yanıt olarak bu riskleri anlaması ve öngörmesi gerekir. Müşterilere hangi risklerin alınmasının makul olduğu ve hangilerinden kaçınılması gerektiği konusunda tavsiyelerde bulunmak da önemlidir.
• Portföy yönetimi becerileri. Yatırım analistleri, maruziyetleri izlemek için portföy yönetim sistemlerini kolaylıkla kullanabilmelidir. Müşteri portföylerindeki tüm tutarsızlıkları giderilebilmeli ve günlük rapor izleme, entegre yatırım rehberliğinin bir parçası olmalıdır. Etkili portföy yönetimi, büyüme fırsatlarını belirlemeyi ve performansı izlemeyi içerir.
• Çeşitlendirme stratejileri bilgisi. Çeşitlendirilmiş bir portföy, tüm parayı tek bir girişime yatırmaktan daha iyidir. İdeal olarak, analist yatırımları hisse senetleri ve vakıf fonları gibi varlıklar arasında nasıl çeşitlendireceğini bilmelidir.
• İletişim becerileri. Müşterilere ve paydaşlara karmaşık finansal bilgileri açıkça sunmak da önemlidir. İyi bir uzman, yaklaşımını her müşteriye göre ayarlamalıdır.
• Teknik yeterlilik. Yatırım analistinin genellikle Excel, VBA, SQL, Python, R ve diğer finansal yazılımlar dahil olmak üzere analiz araçlarıyla çalışması beklenir.
• Zaman yönetimi becerileri. Görevleri önceliklendirme ve son tarihlere uyma becerisi, özellikle birden fazla projeyi yönetirken üretken kalmanızı sağlar.
• Etik ve dürüstlük. Her uzmanın karar verirken etik standartlara uymayı unutmaması gerekir.

Maaş

Malezya'nın Kuala Lumpur bölgesinde yaşayan bir yatırım analisti ayda toplam 4.333 MYR kazanmayı bekleyebilir ve ortalama maaşı 3.500 MYR'dir. Bu rakamlar, maaş verileri kullanılarak hesaplanan iki uç arasındaki orta değer olan medyanı göstermektedir. Aylık 833 MYR'lik bir maaş öngörülmektedir. Komisyonlar, bahşişler, kâr paylaşımı, nakit ikramiyeler ve diğer ek tazminat türleri mümkündür.

İstihdam

Yatırım analistleri için yaygın istihdam yerleri, (şirket içi fon yöneticilerine bilgi sağlamak amacıyla) yatırım yönetimi şirketleri, borsa brokerları ve (genellikle fon yöneticileri, şirket yöneticileri ve direktörler gibi müşterilere araştırmalarında yardımcı olmak amacıyla) yatırım bankalarıdır. Büyük hayır kurumları, emeklilik fonları ve hayat sigortası şirketleri gibi kurumsal yatırımcılar, yatırım bankalarının servet yönetimi kolları aracılığıyla yatırım yapar.

Bir analistin tamamlaması gereken görevlerin çeşitliliği, işverenlerinin karakteri tarafından belirlenir. Büyük şirketlerde genellikle araştırma özetleri üzerinde işbirliği yaparlar. Küçük şirketlerde raporlama daha bağımsız olabilir.

Mezunlar, staj, görev veya yatırım rolleri aracılığıyla yurt dışında deneyim kazanabilirler. Büyük yatırım bankaların ve diğer çok uluslu şirketlerin, bu fırsatlardan yararlanma olasılığı daha yüksektir.

Son düşünceler

• Yatırım analisti, piyasa trendlerini değerlendiren, verileri analiz eden ve varlıkların alınması, satılması veya elde tutulması konusunda önerilerde bulunan eğitimli bir finans uzmanıdır. Çalışmaları, finansal modeller oluşturmayı, ekonomik koşulları değerlendirmeyi ve portföy yöneticilerinin bilinçli yatırım kararları almalarına yardımcı olan içgörüler sağlamayı içerir.
• Yatırım analistleri, yatırım fonu şirketleri, aracı kurumlar, yatırım bankaları ve varlık yönetimi şirketleri tarafından istihdam edilir. Alım tarafında (fon yöneticilerine danışmanlık) veya satış tarafında (müşteriler için araştırma sağlama) çalışabilirler.
• Analistler genellikle bir ekibin parçası olarak çalışır ve yatırımcılar, fon yöneticileri ve borsacılar gibi meslektaşlarıyla içgörülerini paylaşırlar. Şirket yönetimi veya sektörün kilit oyuncularıyla doğrudan etkileşime girerek analizleri için kritik verileri toplayabilirler.
• Finans, ekonomi veya ilgili bir alanda lisans derecesi şarttır ve CFA gibi ileri sertifikalar oldukça değerlidir.
• Temel beceriler arasında finansal analiz, risk yönetimi, iletişim becerileri, teknik yeterlilik ve etik karar alma yer alır.